2018年反洗錢知識普及宣傳

來源:鑫鼎盛 2018-10-20

       一、什麽是洗錢?
       洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其産生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行爲。


      二、常見的洗錢手段
      1)通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系。
      2)通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移。
      3)利用先進交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行爲。
      4)使用網上銀行、電話銀行等金融服務,避免引起銀行關注。
      5)設立空殼公司,作爲非法資金的“中轉站”。
      6)通過買賣股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動,將非法資金合法化。
      7)通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。
      8)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
      9)通過購買房産進行洗錢。


       三、洗錢的危害
       洗錢犯罪會損害金融機構的聲譽和正常運行,威脅金融體系的安全穩定;對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。


       四、什麽是反洗錢?
       反洗錢是爲了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照規定采取相關措施的行爲。


       五、爲什麽強調金融業機構反洗錢
       金融機構承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能,對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩護,改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此,金融機構是反洗錢工作的前沿陣地,能夠盡早識別和發現犯罪資金,通過追蹤犯罪資金的流動,預防和打擊犯罪活動,保險公司作爲金融機構履行反洗錢義務。